根據(jù)省委統(tǒng)一部署，2017年11月10日至12月28日，省委第一巡視組對(duì)江蘇銀行黨委進(jìn)行了巡視“回頭看”。1月24日，省委第一巡視組向江蘇銀行黨委反饋了巡視意見(jiàn)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定和要求，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。

　　一、整改工作組織情況

　　省委第一巡視組共反饋3個(gè)方面11個(gè)問(wèn)題，為更好地推進(jìn)整改工作，江蘇銀行黨委將其細(xì)化為36個(gè)具體問(wèn)題，制定整改方案，嚴(yán)格對(duì)照整改的“時(shí)間表”“路線(xiàn)圖”，有序推進(jìn)整改工作。

　　江蘇銀行黨委及時(shí)將省委第一巡視組組長(zhǎng)臧巧華同志在反饋會(huì)上的講話(huà)印發(fā)給全體班子成員，以及總行各部門(mén)總經(jīng)理室成員、分行(子公司)班子成員，要求大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)。在2018年年度工作會(huì)議、“兩個(gè)責(zé)任”述責(zé)會(huì)上，黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)夏平再次傳達(dá)反饋會(huì)精神，強(qiáng)調(diào)要高度重視省委巡視組反饋的問(wèn)題，切實(shí)加以解決。在組織與各分行(子公司)、總行各部室簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀時(shí)，專(zhuān)門(mén)將抓好巡視“回頭看”整改工作作為一項(xiàng)重要任務(wù)，要求認(rèn)真落實(shí)。全行各級(jí)黨組織和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神，學(xué)習(xí)中央和省委關(guān)于深化政治巡視的部署要求、《巡視工作條例》和省委《實(shí)施辦法》，學(xué)習(xí)巡視組反饋意見(jiàn)文件。進(jìn)一步統(tǒng)一思想，不斷增強(qiáng)黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨的政治意識(shí)和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，上下同心，全面提高做好整改工作的自覺(jué)性、主動(dòng)性，把整改工作抓緊抓實(shí)抓好。

　　一是全面加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。總行黨委高度重視巡視“回頭看”反饋的意見(jiàn)，牽頭抓總、全面負(fù)責(zé)，堅(jiān)決把自己擺進(jìn)去，切實(shí)擔(dān)負(fù)起整改主體責(zé)任。加強(qiáng)對(duì)巡視整改工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，專(zhuān)門(mén)成立整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)夏平擔(dān)任組長(zhǎng)，黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)季明和黨委副書(shū)記顧尟、紀(jì)委書(shū)記季金松任副組長(zhǎng)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在總行紀(jì)委監(jiān)察室，負(fù)責(zé)整改工作的牽頭協(xié)調(diào)，并承擔(dān)督促檢查問(wèn)責(zé)的職責(zé)。切實(shí)把整改工作責(zé)任逐項(xiàng)明確到部門(mén)、到機(jī)構(gòu)、到個(gè)人，總行黨委負(fù)總責(zé)，黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)夏平是第一責(zé)任人，班子其他成員對(duì)分管領(lǐng)域的整改負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，總行部門(mén)負(fù)條線(xiàn)整改直接責(zé)任，分行(子公司)負(fù)區(qū)域整改直接責(zé)任，全行每一個(gè)黨組織、每一名黨員干部都有整改的責(zé)任，確保做到全覆蓋、無(wú)盲區(qū)。

　　二是序時(shí)推進(jìn)規(guī)定動(dòng)作。根據(jù)省委巡視辦要求，明確整改工作總體時(shí)間表、路線(xiàn)圖和工作目標(biāo)，序時(shí)推進(jìn)，規(guī)定動(dòng)作一個(gè)不落。1月25日，總行紀(jì)委書(shū)記季金松召開(kāi)會(huì)議，帶領(lǐng)總行紀(jì)委監(jiān)察室對(duì)巡視反饋的問(wèn)題進(jìn)行初步責(zé)任分工。1月29日，召開(kāi)黨委專(zhuān)題會(huì)議，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平巡視工作思想，進(jìn)一步學(xué)習(xí)省委第一巡視組反饋意見(jiàn)，專(zhuān)題研究部署巡視整改落實(shí)工作，制定初步整改方案，細(xì)化問(wèn)題清單，明確責(zé)任主體。2月5日，再次召開(kāi)黨委專(zhuān)題會(huì)議討論確定整改方案，做到問(wèn)題清、責(zé)任明、措施實(shí)。對(duì)省委巡視組移交的問(wèn)題線(xiàn)索，認(rèn)真研究，提出處置意見(jiàn)，要求紀(jì)委監(jiān)察室組織力量認(rèn)真核查，并做好報(bào)告工作。2月6日，召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)班子巡視整改專(zhuān)題民主生活會(huì)，圍繞巡視反饋意見(jiàn)，把自己擺進(jìn)去進(jìn)行深刻剖析、對(duì)照檢查，開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，提出整改意見(jiàn)和建議，明確整改措施和要求。會(huì)后，及時(shí)將召開(kāi)專(zhuān)題民主生活會(huì)情況的報(bào)告、班子對(duì)照檢查材料和個(gè)人發(fā)言材料報(bào)送省委巡視辦。2月8日，印發(fā)《江蘇銀行黨委關(guān)于對(duì)省委巡視“回頭看”反饋意見(jiàn)的整改方案》(蘇銀黨〔2018〕25號(hào))，要求全行各級(jí)黨組織認(rèn)真學(xué)習(xí)并抓好貫徹落實(shí)，各分行(子公司)黨委要切實(shí)擔(dān)負(fù)起本單位整改工作主體責(zé)任，按時(shí)高質(zhì)量完成巡視整改工作任務(wù)。2月9日，召開(kāi)整改工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)整改工作進(jìn)行再動(dòng)員再部署，要求全行各級(jí)黨組織和黨員干部進(jìn)一步統(tǒng)一思想，以飽滿(mǎn)的政治熱情、聞過(guò)則改的態(tài)度和求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，落實(shí)巡視整改。2月到3月，總行黨委班子成員參加各分行(子公司)2017年度黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)，要求各分行認(rèn)真對(duì)待巡視整改工作，扎實(shí)推進(jìn)整改落實(shí)。3月2日，召開(kāi)中共江蘇銀行第一屆紀(jì)律檢查委員會(huì)第二次全體會(huì)議，夏平書(shū)記講話(huà)中強(qiáng)調(diào)要認(rèn)真抓好巡視整改，扎實(shí)開(kāi)展黨委巡察工作，季金松書(shū)記在紀(jì)委工作報(bào)告中表示將以巡視“回頭看”為契機(jī)，持續(xù)抓好整改工作，在全行開(kāi)展巡視整改落實(shí)情況自查工作，確保反饋問(wèn)題和事項(xiàng)件件有著落、事事有回應(yīng)。3月9日，黨委會(huì)專(zhuān)題研究巡察工作，通過(guò)《江蘇銀行黨委巡察工作實(shí)施辦法(試行)》《江蘇銀行黨委巡察人才庫(kù)管理辦法(試行)》《江蘇銀行黨委第一輪巡察工作方案》等文件，組建4個(gè)巡察組，第一輪分別巡察4家省外分行，加強(qiáng)對(duì)跨地區(qū)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管。3月13日，召開(kāi)江蘇銀行黨委巡察工作部署會(huì)暨首輪巡察工作動(dòng)員會(huì)，會(huì)后對(duì)巡察人員開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，做好實(shí)地巡察前的準(zhǔn)備工作。3月20日起，巡察組赴4家被巡察單位開(kāi)展實(shí)地巡察，進(jìn)一步推動(dòng)巡視巡察上下聯(lián)動(dòng)，織密監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。

　　三是全力落實(shí)整改任務(wù)。總行黨委要求，對(duì)省委巡視組指出的3大問(wèn)題，要有高度的政治意識(shí)、大局意識(shí)，馬上就辦，以釘釘子的精神落實(shí)整改。根據(jù)列出的問(wèn)題清單、任務(wù)清單、責(zé)任清單逐條落實(shí)整改措施。嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)巡視成果運(yùn)用的意見(jiàn)(試行)》(蘇巡〔2017〕1號(hào))規(guī)定的“短期內(nèi)難以解決的問(wèn)題應(yīng)在一年內(nèi)整改到位，原則上不超過(guò)兩年”的要求，明確整改時(shí)限，建立工作臺(tái)賬，逐項(xiàng)對(duì)賬銷(xiāo)號(hào)。對(duì)現(xiàn)在就能解決的問(wèn)題，要即知即改;對(duì)需要一定時(shí)間解決的問(wèn)題，要限時(shí)整改;對(duì)共性問(wèn)題，要建章立制改;對(duì)個(gè)性問(wèn)題，要舉一反三改;對(duì)易反彈有回潮的問(wèn)題，既要反復(fù)盯著改，又要追究責(zé)任。各分行(子公司)陸續(xù)成立巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定整改方案，推動(dòng)整改落實(shí)。

　　四是努力拓展整改成果。把整改顯性問(wèn)題與隱性問(wèn)題、立行立改與長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)。堅(jiān)持認(rèn)真反思、深入研究、系統(tǒng)治理。強(qiáng)化全面從嚴(yán)治黨基礎(chǔ)性工作，形成完備完善的過(guò)程記錄，做好臺(tái)賬整理，按時(shí)在省委巡視整改督查系統(tǒng)中錄入整改進(jìn)展。以此次整改為契機(jī)，以更大的勁頭、更強(qiáng)的韌性、更嚴(yán)的舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)政治紀(jì)律教育，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)干部工作，以實(shí)實(shí)在在的整改成效開(kāi)創(chuàng)全面從嚴(yán)治黨新局面。

　　二、整改落實(shí)情況

　　(一)已整改完成的問(wèn)題

　　針對(duì)巡視反饋意見(jiàn)指出的需要整改的問(wèn)題，我行黨委即知即改、立行立改，截至目前，共計(jì)9個(gè)問(wèn)題已完成整改。

　　1. 關(guān)于“黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司法人治理結(jié)構(gòu)有機(jī)結(jié)合不到位。雖然已經(jīng)將黨建工作要求納入公司章程，但在實(shí)際運(yùn)作中，‘公司黨委會(huì)研究討論是董事會(huì)、高級(jí)管理層決策重大問(wèn)題的前置程序’落實(shí)不到位。有許多重大事項(xiàng)沒(méi)有經(jīng)過(guò)黨委會(huì)前置討論，直接由董事會(huì)審議通過(guò)。”問(wèn)題的整改。

　　嚴(yán)格落實(shí)黨委會(huì)對(duì)董事會(huì)重大決策事項(xiàng)的前置審查程序。嚴(yán)格執(zhí)行本行《章程》《江蘇銀行股份有限公司“三重一大”決策制度實(shí)施辦法》等相關(guān)規(guī)定。自第四屆董事會(huì)第八次會(huì)議開(kāi)始，凡提交董事會(huì)審議的事項(xiàng)，均先提交黨委會(huì)前置審查。

　　2. 關(guān)于“黨委會(huì)記錄不規(guī)范、不完整。”問(wèn)題的整改。

　　確保各級(jí)黨委會(huì)記錄的規(guī)范與完整。巡視期間立行立改，已發(fā)文規(guī)范黨委會(huì)會(huì)議記錄，加大對(duì)分行黨委會(huì)記錄工作的監(jiān)督、檢查考核，將其納入2018年度分行黨建考核體系。

　　3. 關(guān)于“組織紀(jì)律執(zhí)行有差距。干部選拔任用程序不規(guī)范，提拔任用干部民主推薦不嚴(yán)格。”問(wèn)題的整改。

　　規(guī)范干部選拔任用程序。把進(jìn)一步擴(kuò)大干部工作中的民主作為努力方向，進(jìn)一步規(guī)范選人用人程序，把民主推薦作為干部選拔任用的必經(jīng)程序，精心組織會(huì)議推薦、扎實(shí)開(kāi)展談話(huà)推薦。結(jié)合一貫表現(xiàn)、年度考核、民主推薦結(jié)果、崗位需要、促進(jìn)干部成長(zhǎng)等，提出干部調(diào)整方案，提交黨委會(huì)研究。近期，總行新提拔中層及以上干部均嚴(yán)格按照干部選拔任用相關(guān)規(guī)定，組織會(huì)議推薦、談話(huà)推薦，確保程序規(guī)范。

　　4. 關(guān)于“部分領(lǐng)導(dǎo)班子成員兼職不規(guī)范，兼職數(shù)量過(guò)多，大部分未履行報(bào)批手續(xù)。”問(wèn)題的整改。

　　規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)班子成員兼職。按照省委組織部要求，不斷強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部的兼職管理，認(rèn)真排查企業(yè)兼職和社團(tuán)兼職，確保符合要求。對(duì)未經(jīng)審批的社團(tuán)兼職，結(jié)合工作需要，進(jìn)行清理;確需兼職的，在符合兼職數(shù)量的前提下，已于2月份報(bào)省委組織部審批。

　　5. 關(guān)于“主體責(zé)任落而不實(shí)。主體責(zé)任意識(shí)不夠強(qiáng)，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作研究謀劃少。”問(wèn)題的整改。

　　切實(shí)履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，加大黨風(fēng)廉政建設(shè)工作研究謀劃力度。一是組織總行黨委中心組學(xué)習(xí)習(xí)總書(shū)記關(guān)于加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)的重要批示、在政治局民主生活會(huì)上的重要講話(huà)精神，以及省委貫徹中央八項(xiàng)規(guī)定的具體辦法，全面領(lǐng)會(huì)黨風(fēng)廉政建設(shè)的最新精神。二是專(zhuān)題研究2018年全行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，總行黨委書(shū)記在總行紀(jì)委一屆二次全會(huì)上作講話(huà)，就2018年黨風(fēng)廉政建設(shè)提出具體要求。三是將分行(子公司)黨委每年專(zhuān)題研究黨風(fēng)廉政建設(shè)不少于3次納入黨建工作考核。

　　6. 關(guān)于“利用本系統(tǒng)典型案例開(kāi)展警示教育不夠，往往以公布數(shù)據(jù)代替案件剖析，缺少揭短亮丑的勇氣。”問(wèn)題的整改。

　　認(rèn)真開(kāi)展本系統(tǒng)典型案例警示教育活動(dòng)，發(fā)揮查辦案件的治本功能。一是制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)培訓(xùn)工作計(jì)劃，推動(dòng)各項(xiàng)培訓(xùn)工作按計(jì)劃開(kāi)展。二是編制《7.22億罰單的背后——解剖某銀行僑興案》微課，組織全行學(xué)習(xí)和考試，加強(qiáng)警示教育。三是組織分行學(xué)習(xí)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例集，并對(duì)各行學(xué)習(xí)情況開(kāi)展評(píng)價(jià)工作，組織開(kāi)展全行層面的合規(guī)手冊(cè)培訓(xùn)學(xué)習(xí)與考試。四是深入貫徹落實(shí)省紀(jì)委相關(guān)要求，案件處理處分結(jié)束后，將查辦情況通報(bào)所轄單位，發(fā)揮警示教育作用。

　　7. 關(guān)于“‘四風(fēng)’問(wèn)題屢禁不止。執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定精神自覺(jué)性不強(qiáng)，少數(shù)黨員干部對(duì)規(guī)范公務(wù)接待、商務(wù)接待表示不滿(mǎn)，發(fā)牢騷、說(shuō)怪話(huà)，甚至說(shuō)執(zhí)行八項(xiàng)規(guī)定精神影響銀行業(yè)務(wù)。”問(wèn)題的整改。

　　教育引導(dǎo)黨員干部正確認(rèn)識(shí)落實(shí)八項(xiàng)規(guī)定精神的重要意義，從自身做起，做好表率。對(duì)個(gè)別發(fā)牢騷、說(shuō)怪話(huà)的黨員干部，總行黨委堅(jiān)決糾正，在分行召開(kāi)的干部大會(huì)上點(diǎn)名批評(píng)，要求深刻反思，作出書(shū)面檢討。

　　8. 關(guān)于“公車(chē)管理不規(guī)范，公車(chē)私用仍然存在。”問(wèn)題的整改。

　　進(jìn)一步規(guī)范公車(chē)管理。一是下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全行公務(wù)車(chē)輛管理的通知》，要求公務(wù)車(chē)輛專(zhuān)人管理，嚴(yán)格執(zhí)行用車(chē)審批流程，認(rèn)真做好出車(chē)記錄，確保車(chē)輛出車(chē)信息有據(jù)可查。雙休日和節(jié)假日車(chē)輛一律停放在指定地點(diǎn)，不得私自使用。二是在全行安全保衛(wèi)暨行政工作會(huì)議上，朱其龍監(jiān)事長(zhǎng)和行政保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人再次對(duì)全行公務(wù)車(chē)輛管理提出了明確要求。三是建立責(zé)任追究機(jī)制，將公務(wù)車(chē)輛管理納入分行年度考核，將不定期對(duì)全行公務(wù)車(chē)輛管理情況進(jìn)行檢查，對(duì)于違紀(jì)違規(guī)的給予相應(yīng)的處罰。通過(guò)以上措施，全行貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神，進(jìn)一步加強(qiáng)了公務(wù)車(chē)輛管理，規(guī)范了工作流程，有效杜絕了公車(chē)私用，確保全行公務(wù)車(chē)輛使用合規(guī)。

　　9. 關(guān)于“有的領(lǐng)導(dǎo)干部辦公用房面積超標(biāo)整改不及時(shí)。”問(wèn)題的整改。

　　確保辦公用房符合規(guī)定。一是下發(fā)辦公用房面積超標(biāo)整改計(jì)劃落實(shí)情況“再回頭看”集中檢查通知，各分行對(duì)行管干部辦公用房進(jìn)行實(shí)地檢查，根據(jù)各分行上報(bào)的自查報(bào)告，各分行行管干部無(wú)辦公用房面積超標(biāo)現(xiàn)象，已全部整改到位。二是為確保整改工作有效落實(shí)，總行對(duì)全行行管干部的辦公用房組織人員進(jìn)行實(shí)地測(cè)量，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)勘查，全行行管干部辦公用房已全部整改到位，符合面積標(biāo)準(zhǔn)。三是建立長(zhǎng)效管理機(jī)制，將執(zhí)行營(yíng)業(yè)辦公用房標(biāo)準(zhǔn)情況納入行政保衛(wèi)部條線(xiàn)考核。對(duì)分行新大樓裝修圖紙嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)核定，并指定專(zhuān)人跟蹤裝修過(guò)程，確保各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)辦公面積無(wú)超標(biāo)現(xiàn)象，有效落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。

　　(二) 正在推進(jìn)整改的問(wèn)題

　　截至目前，共計(jì)27個(gè)問(wèn)題已初步整改，仍需繼續(xù)深化。

　　1. 關(guān)于“貫徹落實(shí)中央和省委金融信貸政策還不夠深入。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)政治站位不高，舉措不夠有力，制造業(yè)貸款余額占全部實(shí)貸比不高，有的分支行授信集中于地方政府融資平臺(tái)。”問(wèn)題的整改。

　　(1)加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。一是制造業(yè)貸款穩(wěn)中有增，截至2月末，省內(nèi)制造業(yè)實(shí)貸余額918.35億元，較年初增長(zhǎng)67.64億元，實(shí)貸占比16.85%，較年初提升0.36個(gè)百分點(diǎn)。二是加大考核激勵(lì)力度，已將制造業(yè)貸款新增納入分行KPI考核，并配置專(zhuān)項(xiàng)費(fèi)用。三是加大信貸規(guī)模傾斜，已實(shí)行資產(chǎn)投放報(bào)備機(jī)制，同等條件下優(yōu)先投放制造業(yè)貸款。四是已對(duì)先進(jìn)制造業(yè)貸款實(shí)行優(yōu)先受理、優(yōu)先審查、優(yōu)先審批，提高審批效率。

　　(2)服務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展。一是制定江蘇銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)“新動(dòng)能計(jì)劃”，引導(dǎo)全行精準(zhǔn)對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重點(diǎn)企業(yè)。二是服務(wù)重大項(xiàng)目建設(shè)，走訪(fǎng)江蘇省經(jīng)信委，獲取智能制造示范項(xiàng)目名單、省首臺(tái)(套)重大裝備及關(guān)鍵部件認(rèn)定名單，開(kāi)展對(duì)接服務(wù)。三是服務(wù)先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展，開(kāi)展對(duì)先進(jìn)制造業(yè)行業(yè)龍頭、上市公司等125家重點(diǎn)攻堅(jiān)企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)，已走訪(fǎng)其中的7家，提供綜合金融服務(wù)方案。截至2月末，省內(nèi)先進(jìn)制造業(yè)實(shí)貸余額320.74億元，較年初增長(zhǎng)28.31億元，占制造業(yè)貸款余額34.93%，較年初提升0.56個(gè)百分點(diǎn)。四是服務(wù)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)，籌備召開(kāi)無(wú)錫地區(qū)制造業(yè)金融服務(wù)推介會(huì)，已完成前期準(zhǔn)備工作。五是服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，走訪(fǎng)對(duì)接蘇州阿特斯、常州天合光能、格林美等19家綠色企業(yè)，提供綜合金融服務(wù)方案。六是緊跟“一帶一路”戰(zhàn)略，下發(fā)《2018年“一帶一路”推進(jìn)工作總體方案》，建立“一帶一路”項(xiàng)目庫(kù)，對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地推進(jìn)，成功運(yùn)用內(nèi)保FT貸、境外工程保函等產(chǎn)品服務(wù)華電集團(tuán)、清華紫光等制造型企業(yè)“走出去”。

　　2. 關(guān)于“服務(wù)小微企業(yè)力度不大，有的為完成考核時(shí)點(diǎn)數(shù)弄虛作假。”問(wèn)題的整改。

　　(1)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)小微金融發(fā)展要求。一是加大2018年小微信貸資源配置，確保完成監(jiān)管要求，同時(shí)立足助小助微，單獨(dú)設(shè)置單戶(hù)授信500萬(wàn)元以下小微貸款發(fā)展計(jì)劃。二是加快小微企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新和流程優(yōu)化，持續(xù)推動(dòng)小微企業(yè)稅、電網(wǎng)貸業(yè)務(wù)擴(kuò)面上量，提高業(yè)務(wù)經(jīng)辦效率，解決小微授信客戶(hù)融資過(guò)程中的難點(diǎn)和痛點(diǎn)。

　　(2)引導(dǎo)行內(nèi)資源做實(shí)做優(yōu)小微業(yè)務(wù)。一是優(yōu)化小微業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)體系，在評(píng)價(jià)體系中加入日均貸款維度，引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)樹(shù)立正確的績(jī)效觀，夯實(shí)小微企業(yè)貸款基礎(chǔ)。二是開(kāi)展經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自查自糾工作，督促存在問(wèn)題的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)處罰，牢固樹(shù)立服務(wù)小微的經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

　　3. 關(guān)于“服務(wù)‘三農(nóng)’意識(shí)淡薄，農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠，起步較晚，成效不夠明顯。”問(wèn)題的整改。

　　(1)加大對(duì)三農(nóng)業(yè)務(wù)的資源支持力度。一是積極協(xié)調(diào)信貸資源，確保完成序時(shí)進(jìn)度。二是細(xì)化落實(shí)人民銀行金融精準(zhǔn)扶貧貸款制度，加強(qiáng)提高金融扶貧精準(zhǔn)性的工作措施。三是給予蘇北五市分行特別信貸授權(quán)。將授信敞口500萬(wàn)元(含)以下的中型農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸審批權(quán)限由分行大公司審批團(tuán)隊(duì)調(diào)整至小微派駐審批團(tuán)隊(duì)，適用小微業(yè)務(wù)審批流程及標(biāo)準(zhǔn)。四是深化“三聯(lián)三清單”工作機(jī)制，向政府部門(mén)和合作方獲取涉農(nóng)客戶(hù)白名單，主動(dòng)加強(qiáng)服務(wù)對(duì)接。

　　(2)加快三農(nóng)金融品牌培育和產(chǎn)品創(chuàng)新。一是創(chuàng)立三農(nóng)金融專(zhuān)屬品牌體系。研究提出三農(nóng)金融品牌培育整體規(guī)劃方案，并提出“融旺鄉(xiāng)村”商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)。二是加大涉農(nóng)特色產(chǎn)品創(chuàng)新再突破力度。積極對(duì)接國(guó)內(nèi)農(nóng)資龍頭企業(yè)，依托我行線(xiàn)上化技術(shù)優(yōu)勢(shì)，努力為全省農(nóng)資產(chǎn)業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。三是參與常州市武進(jìn)區(qū)農(nóng)建地使用權(quán)抵押貸款試點(diǎn)工作，支持農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織等涉農(nóng)主體融通土地財(cái)富。

　　4. 關(guān)于“對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)防控具體指導(dǎo)不夠，落地效應(yīng)不佳，有的分行風(fēng)險(xiǎn)防控不到位，貸款不良余額和不良率連續(xù)幾年雙上升。”問(wèn)題的整改。

　　(1)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。一是已制定《江蘇銀行股份有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策》《江蘇銀行2018年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》《江蘇銀行2018年度分行及附屬機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告要點(diǎn)》《江蘇銀行2018年度分行全面風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系評(píng)價(jià)方案》《2018年度資產(chǎn)質(zhì)量管控指導(dǎo)意見(jiàn)》《江蘇銀行融創(chuàng)智庫(kù)大數(shù)據(jù)應(yīng)用方案(2018年)》《江蘇銀行2018年度授權(quán)方案》《江蘇銀行信貸投向指引(2018版)》，進(jìn)一步完善工作機(jī)制。二是已制定年度風(fēng)險(xiǎn)限額方案并已通過(guò)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，將提交黨委會(huì)、董事會(huì)審批。三是已制定《江蘇銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略》《江蘇銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書(shū)》，通過(guò)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，將提交黨委會(huì)、董事會(huì)審批。四是按照銀監(jiān)會(huì)4號(hào)文要求，在全行組織開(kāi)展整治市場(chǎng)亂象深化年活動(dòng)，召開(kāi)動(dòng)員會(huì)議，制定《江蘇銀行“整治市場(chǎng)亂象深化年”活動(dòng)方案》。

　　(2)重點(diǎn)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管控。一是對(duì)標(biāo)資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良的上市銀行，查找差距，聯(lián)系本行實(shí)際，印發(fā)《2018年度資產(chǎn)質(zhì)量管控指導(dǎo)意見(jiàn)》，明確工作目標(biāo)，完善制度、流程和系統(tǒng)，持續(xù)提升全行資產(chǎn)質(zhì)量管理水平。二是召開(kāi)2018年一季度全行資產(chǎn)質(zhì)量管控現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議，聽(tīng)取分行資產(chǎn)質(zhì)量管控措施及成效匯報(bào)，審定逾欠貸款和風(fēng)險(xiǎn)貸款處置方案，查擺問(wèn)題，嚴(yán)控全行資產(chǎn)質(zhì)量。三是下發(fā)2018年一季度分行逾期欠息貸款考核控制計(jì)劃，保持資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)夯實(shí)向好。按日監(jiān)測(cè)逾期欠息貸款，按月下發(fā)資產(chǎn)質(zhì)量通報(bào)，傳導(dǎo)監(jiān)管及總行管理要求，指出問(wèn)題提示風(fēng)險(xiǎn)，明確下一步工作要求。截止2月末，全行年度不良及逾欠息30天以上貸款清降計(jì)劃完成率已達(dá)17.8%。四是按照監(jiān)管部門(mén)要求，在地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一部署下，組織開(kāi)展本行牽頭客戶(hù)2018年債權(quán)人會(huì)議的相關(guān)工作。五是進(jìn)一步將業(yè)務(wù)審批權(quán)限嵌入業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的流程中，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)控制，同時(shí)在業(yè)務(wù)檢查中，加強(qiáng)授權(quán)執(zhí)行情況的檢查。六是完善對(duì)重點(diǎn)聯(lián)系行的管理。逐日監(jiān)測(cè)重點(diǎn)聯(lián)系行資產(chǎn)質(zhì)量變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)異常的及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并督促分行清降。定期收集重點(diǎn)聯(lián)系行工作中存在的問(wèn)題和困難，由總行相關(guān)部門(mén)開(kāi)展幫扶。

　　5. 關(guān)于“部分分行對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)不到位，授信管理審慎不足，貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位。有的黨員干部風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)淡薄，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中違規(guī)越權(quán)審批。”問(wèn)題的整改。

　　(1)加快大數(shù)據(jù)風(fēng)控技術(shù)應(yīng)用。一是完成公司客戶(hù)全口徑授信業(yè)務(wù)集中度信息系統(tǒng)上線(xiàn)試運(yùn)行。二是優(yōu)化客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，匯總各業(yè)務(wù)部門(mén)優(yōu)化需求。三是優(yōu)化GRC系統(tǒng)和事中預(yù)警平臺(tái)，新增《江蘇銀行員工合規(guī)檔案》模塊，優(yōu)化檢查管理、整改與追蹤、事中預(yù)警等模塊功能11項(xiàng)，新增事中監(jiān)測(cè)模型2個(gè)，修改完善規(guī)則6個(gè)。四是優(yōu)化內(nèi)評(píng)系統(tǒng)，結(jié)合內(nèi)評(píng)驗(yàn)證與優(yōu)化項(xiàng)目，對(duì)部分模型指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整，完善內(nèi)評(píng)限額測(cè)算方案，加強(qiáng)客戶(hù)限額管理。五是優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)緩釋管理系統(tǒng)，完善押品與債項(xiàng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警的針對(duì)性，優(yōu)化質(zhì)押股權(quán)的逐日盯市，生成預(yù)警信號(hào)，及時(shí)推送經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改處置。六是優(yōu)化征信前置管理系統(tǒng)。為防范征信信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，整理優(yōu)化需求4項(xiàng)，并提交中國(guó)金融電子化公司開(kāi)發(fā)。

　　(2)加大案例警示教育。一是制定年度公司業(yè)務(wù)條線(xiàn)、授信審批條線(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)培訓(xùn)工作計(jì)劃，推動(dòng)各項(xiàng)培訓(xùn)工作按計(jì)劃開(kāi)展。二是編制典型案例微課，開(kāi)展合規(guī)手冊(cè)培訓(xùn)，組織全行學(xué)習(xí)和考試。三是組織分行學(xué)習(xí)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例集，并開(kāi)展各行學(xué)習(xí)情況評(píng)價(jià)工作。四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求，合規(guī)開(kāi)展公司業(yè)務(wù)的通知》，選取近期與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管處罰典型案例，下發(fā)分行學(xué)習(xí)，對(duì)照檢查，及時(shí)整改。五是下發(fā)《2017年員工違規(guī)代客保管物品突擊檢查的典型案例通報(bào)》，將違規(guī)人員和問(wèn)責(zé)情況原貌展現(xiàn)在全行員工面前，進(jìn)一步發(fā)揮警示作用、加大違規(guī)威懾。

　　(3)強(qiáng)化檢查整改和問(wèn)責(zé)。一是開(kāi)展全行低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下質(zhì)押物真實(shí)性檢查和押品風(fēng)險(xiǎn)排查。根據(jù)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，落實(shí)整改，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，同時(shí)，從完善總行制度、系統(tǒng)、流程等方面著手，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押物的管控。二是對(duì)13家分行開(kāi)展征信業(yè)務(wù)合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)4家分行開(kāi)展征信業(yè)務(wù)合規(guī)非現(xiàn)場(chǎng)檢查，進(jìn)一步強(qiáng)化全行征信業(yè)務(wù)合規(guī)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞征信風(fēng)險(xiǎn)漏洞。三是召開(kāi)2018年內(nèi)控案防和風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議暨整治市場(chǎng)亂象深化年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議，傳達(dá)貫徹最新監(jiān)管要求，對(duì)全行整治市場(chǎng)亂象深化年活動(dòng)進(jìn)行部署。成立深化整治亂象領(lǐng)導(dǎo)小組，專(zhuān)題研究，專(zhuān)題部署，確保組織到位、推進(jìn)有序、落實(shí)全面。四是召開(kāi)總行層面深化整治市場(chǎng)亂象自查工作會(huì)議，制定《2018年深化整治市場(chǎng)亂象自查方案》，明確責(zé)任部門(mén)和時(shí)間進(jìn)度安排。采用視頻方式，向分行傳導(dǎo)深化整治市場(chǎng)亂象工作的重要意義和必要性，統(tǒng)一全行認(rèn)識(shí)。向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)我行深化整治市場(chǎng)亂象工作進(jìn)展情況。五是對(duì)2017年已經(jīng)開(kāi)展的系列專(zhuān)項(xiàng)治理工作進(jìn)行全面評(píng)估。

　　6. 關(guān)于“有的分行違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資用于支付土地出讓金。”問(wèn)題的整改。

　　確保向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資資金用途合規(guī)。大部分存在違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資用于支付出讓金情形的存量業(yè)務(wù)已提前還款。目前只余2戶(hù)未還款，擬于2018年上半年提前還款。在年度信貸投向指引中，規(guī)定“不得以任何形式為開(kāi)發(fā)企業(yè)用于繳納的土地出讓金提供融資，不得突破國(guó)家資本金比例要求為開(kāi)發(fā)企業(yè)提供權(quán)益類(lèi)融資”。

　　7. 關(guān)于“對(duì)跨地區(qū)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管措施不夠嚴(yán)密。”問(wèn)題的整改。

　　(1)制定《江蘇銀行信貸投向指引(2018版)》，進(jìn)一步明確行業(yè)及客戶(hù)準(zhǔn)入要求，強(qiáng)化異地融資管理。一是擴(kuò)大異地融資管理口徑，將所有異地非標(biāo)債權(quán)的投資業(yè)務(wù)納入管理范圍。二是明確省內(nèi)分行及省外分行異地業(yè)務(wù)的展業(yè)范圍。客戶(hù)或客戶(hù)所在集團(tuán)母公司的工商注冊(cè)地(或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地)應(yīng)與分行在同一經(jīng)濟(jì)區(qū)域內(nèi)。三是嚴(yán)格異地融資的貸后管理要求。異地融資業(yè)務(wù)應(yīng)比照本地業(yè)務(wù)實(shí)施貸(投)后管理，并嚴(yán)格執(zhí)行《江蘇銀行對(duì)公客戶(hù)貸后及投后管理辦法》的相關(guān)要求。對(duì)貸后管理難以落實(shí)或落實(shí)不到位的，要制定壓縮退出計(jì)劃予以回收，不得續(xù)貸展期或重組。

　　(2)擬定《江蘇銀行2018年度風(fēng)險(xiǎn)限額方案》，收緊全行和省外分行異地融資業(yè)務(wù)的限額指標(biāo)。包括類(lèi)信貸融資異地授信敞口限額和信貸融資異地授信敞口限額(含2項(xiàng)子限額)。

　　(3)開(kāi)展巡察工作，組建4個(gè)巡察組，首輪對(duì)4個(gè)跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展巡察。3月13日，召開(kāi)江蘇銀行黨委巡察工作部署會(huì)暨首輪巡察動(dòng)員會(huì)，3月20日起，巡察組赴4家被巡察單位開(kāi)展實(shí)地巡察，金融風(fēng)險(xiǎn)防控為巡察重點(diǎn)之一。

　　8. 關(guān)于“‘三重一大’事項(xiàng)決策制度不健全，黨委會(huì)、董事會(huì)、行務(wù)會(huì)之間決策事項(xiàng)、議事規(guī)則不夠清晰。”問(wèn)題的整改。

　　根據(jù)省委組織部、國(guó)資委關(guān)于建立健全省屬企業(yè)“三重一大”決策制度實(shí)施辦法的有關(guān)要求，結(jié)合黨中央關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)國(guó)有企業(yè)黨建工作的新精神，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和同業(yè)調(diào)研，通過(guò)印發(fā)通知征求意見(jiàn)、組織召開(kāi)專(zhuān)題座談會(huì)、與相關(guān)部門(mén)反復(fù)溝通等，已初步完成“三重一大”決策事項(xiàng)的梳理及匯總工作。后續(xù)，將在進(jìn)一步研究的基礎(chǔ)上，修訂完善總行會(huì)議制度。

　　9. 關(guān)于“‘四個(gè)意識(shí)’不夠牢固。有些黨員干部政治意識(shí)不夠強(qiáng)，對(duì)政治理論學(xué)習(xí)不感興趣，以做業(yè)務(wù)自居，對(duì)基本的政治常識(shí)知之不多，有的黨員干部連‘四個(gè)意識(shí)’ ‘四個(gè)全面’的內(nèi)容都不知道，甚至說(shuō)核心意識(shí)就是要以效益為中心抓好業(yè)務(wù)工作。”問(wèn)題的整改。

　　加強(qiáng)黨員干部政治理論學(xué)習(xí)。已擬定總行黨委2018年度中心組學(xué)習(xí)計(jì)劃，確定每月的學(xué)習(xí)主題、學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)方式、重點(diǎn)發(fā)言人員。認(rèn)真貫徹中央和省委關(guān)于黨內(nèi)政治生活的各項(xiàng)要求，堅(jiān)持嚴(yán)字當(dāng)頭、實(shí)字托底，把黨內(nèi)政治生活作為解決問(wèn)題的“金鑰匙”、錘煉黨性的“大熔爐”和純潔風(fēng)氣的“凈化器”。總行黨委堅(jiān)持帶頭執(zhí)行黨委中心組學(xué)習(xí)制度，2月5日，集中學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記在中共中央政治局民主生活會(huì)上的重要講話(huà)精神，學(xué)習(xí)傳達(dá)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于進(jìn)一步糾正“四風(fēng)”、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)重要批示精神，學(xué)習(xí)中共江蘇省委《關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央政治局落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定實(shí)施細(xì)則〉的具體辦法》主要精神。認(rèn)真審定工作方案，組織開(kāi)好以“兩學(xué)一做”為主題的兩級(jí)黨委民主生活會(huì)和支部組織生活會(huì)，分赴省內(nèi)外各分行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)。

　　10. 關(guān)于“意識(shí)形態(tài)工作重視不夠，定期分析研判本系統(tǒng)意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域情況不到位，一些黨員干部對(duì)意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域的復(fù)雜性缺乏清醒認(rèn)識(shí)，陣地建設(shè)薄弱。”問(wèn)題的整改。

　　(1)進(jìn)一步提高全行意識(shí)形態(tài)工作重視程度。已將意識(shí)形態(tài)工作納入到總行黨委2018年黨的建設(shè)重點(diǎn)工作安排，納入總行黨委2018年度中心組學(xué)習(xí)計(jì)劃。

　　(2)加強(qiáng)意識(shí)形態(tài)研判工作。借助輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，每天監(jiān)測(cè)銀行業(yè)和我行意識(shí)形態(tài)相關(guān)輿情，每月匯總編寫(xiě)《品牌宣傳與輿情報(bào)告》，對(duì)當(dāng)月意識(shí)形態(tài)現(xiàn)狀進(jìn)行分析。

　　(3)落實(shí)意識(shí)形態(tài)考核。已起草《2018年黨的建設(shè)工作考核細(xì)則》，將落實(shí)意識(shí)形態(tài)工作責(zé)任制情況列入考核指標(biāo)，明確工作要求和計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)不斷加強(qiáng)意識(shí)形態(tài)陣地建設(shè)。2月以來(lái)，我行加大宣傳力度，建好用好各類(lèi)意識(shí)形態(tài)宣傳陣地：行報(bào)編發(fā)2期，其中刊發(fā)黨代會(huì)專(zhuān)刊一期;借助短信平臺(tái)向全行員工發(fā)布黨建和廉政短信;融創(chuàng)家園企業(yè)文化微信公眾號(hào)發(fā)布10期，發(fā)布文章33篇;將支部黨建園地建設(shè)情況列入部室黨建考核指標(biāo)，督促各支部圍繞工作形勢(shì)要求，定期更新黨建園地內(nèi)容。

　　11. 關(guān)于“黨建工作力度不大。黨建工作一般要求多，具體指導(dǎo)少，一些部署要求在基層落實(shí)不到位，分支行重業(yè)務(wù)輕黨建問(wèn)題較為普遍。黨建考核內(nèi)容泛化，結(jié)果趨同，基本上以業(yè)務(wù)考核定檔次，黨建考核無(wú)差異。”問(wèn)題的整改。

　　實(shí)行黨建工作量化考核。正在制定2018年度各分行、總行部室各黨支部黨建工作考核細(xì)則。加強(qiáng)黨建工作指導(dǎo)，督促各分行(子公司)嚴(yán)格執(zhí)行每季度召開(kāi)黨支部書(shū)記例會(huì)、每半年聽(tīng)取黨建工作匯報(bào)、每年聽(tīng)取黨支部書(shū)記黨建責(zé)任述職制度。

　　12. 關(guān)于“省外分行沒(méi)有設(shè)置專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)黨建工作的機(jī)構(gòu)，黨務(wù)干部配備不足，黨建工作開(kāi)展不夠正常。”問(wèn)題的整改。

　　進(jìn)一步健全基層黨建工作組織架構(gòu)。對(duì)各分行黨建工作部門(mén)設(shè)置以及人員配備情況進(jìn)行調(diào)查統(tǒng)計(jì)，梳理分析黨建工作組織架構(gòu)及人員結(jié)構(gòu)，正在起草關(guān)于在省外分行以及泰州、宿遷分行設(shè)立黨群工作部和團(tuán)隊(duì)的方案。

　　13. 關(guān)于“有些黨員干部行長(zhǎng)意識(shí)濃、書(shū)記意識(shí)淡，抓業(yè)務(wù)認(rèn)真，抓黨建敷衍，談業(yè)務(wù)頭頭是道，談黨建工作深不下去、實(shí)不起來(lái)，做黨建工作被動(dòng)應(yīng)付多、主動(dòng)作為少。”問(wèn)題的整改。

　　提高各級(jí)黨組織書(shū)記抓黨建工作的意識(shí)和水平。1月26日，召開(kāi)分行黨委書(shū)記履行主體責(zé)任和紀(jì)委書(shū)記履行監(jiān)督責(zé)任述責(zé)會(huì)議，5家分行黨委書(shū)記和5家分行紀(jì)委書(shū)記在大會(huì)進(jìn)行述職。組織參會(huì)代表對(duì)19家分行(子公司)黨委書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記履行“兩個(gè)責(zé)任”情況進(jìn)行民主評(píng)議，對(duì)民主評(píng)議排名后三位的分行黨委書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記進(jìn)行工作談話(huà)，指出問(wèn)題、指明方向。

　　14. 關(guān)于“黨員教育管理不嚴(yán)格。‘三會(huì)一課’質(zhì)量不高，有些支部活動(dòng)重形式輕內(nèi)容，滿(mǎn)足于讀讀材料，看看片子，開(kāi)展交流討論少，有的以業(yè)務(wù)會(huì)議、文體活動(dòng)代替支部活動(dòng)。”問(wèn)題的整改。

　　嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活，規(guī)范“三會(huì)一課”等制度要求。按照中央和省委部署，專(zhuān)題部署開(kāi)展2017年度黨支部組織生活會(huì)和民主評(píng)議黨員工作。梳理并下發(fā)組織生活會(huì)、民主評(píng)議黨員工作流程，指導(dǎo)各黨支部嚴(yán)肅認(rèn)真開(kāi)展相關(guān)工作。擬定黨支部2018年每月黨員活動(dòng)日主題、活動(dòng)內(nèi)容和形式。將規(guī)范黨內(nèi)政治生活納入到總行黨委2018年黨的建設(shè)重點(diǎn)工作安排。

　　15. 關(guān)于“黨員先鋒模范作用發(fā)揮不夠，部分黨員干部黨紀(jì)政紀(jì)及法律意識(shí)淡薄，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題多發(fā)。對(duì)違紀(jì)黨員處理偏輕偏軟，有的黨員多次違紀(jì)、多次處理，吸取教訓(xùn)不深刻。”問(wèn)題的整改。

　　(1)提高黨員干部黨紀(jì)政紀(jì)及法律合規(guī)意識(shí)。修訂下發(fā)《江蘇銀行員工行為禁令》，總行與各分行、各部室主要負(fù)責(zé)人簽署了《案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，加強(qiáng)責(zé)任約束。集中梳理2017年度審計(jì)檢查及責(zé)任認(rèn)定工作中發(fā)現(xiàn)的授信業(yè)務(wù)典型違規(guī)問(wèn)題，擬制發(fā)專(zhuān)題通報(bào)，開(kāi)展2018年度員工行為排查前期準(zhǔn)備工作，梳理審計(jì)模型。

　　(2)加強(qiáng)制度執(zhí)行力，做好監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“后半篇文章”。強(qiáng)化紀(jì)律教育，特別是加強(qiáng)對(duì)《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》的宣傳教育，在查辦違紀(jì)違規(guī)行為時(shí)，涉及違反黨紀(jì)的，追究黨紀(jì)責(zé)任。深入貫徹落實(shí)省紀(jì)委要求，對(duì)查辦的案件進(jìn)行通報(bào)，以案示警，防止問(wèn)題再次發(fā)生。在中共江蘇銀行第一屆紀(jì)委二次全會(huì)上通報(bào)了線(xiàn)索處置不規(guī)范的問(wèn)題，強(qiáng)調(diào)“查辦問(wèn)題線(xiàn)索以上級(jí)紀(jì)委領(lǐng)導(dǎo)為主”，要求各分行認(rèn)真落實(shí)，該請(qǐng)示的請(qǐng)示，該匯報(bào)的匯報(bào)。

　　16. 關(guān)于“培養(yǎng)年輕干部力度不大，干部隊(duì)伍趨于老化，有的分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員年齡趨同、‘青黃不接’。”問(wèn)題的整改。

　　加強(qiáng)對(duì)年輕干部的培養(yǎng)力度。一是堅(jiān)持新時(shí)期好干部標(biāo)準(zhǔn)，突出政治標(biāo)準(zhǔn)，在分行和蘇銀金融租賃公司組織開(kāi)展行管后備干部民主推薦工作，及時(shí)將政治素質(zhì)好、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作業(yè)績(jī)突出的優(yōu)秀干部充實(shí)到后備干部庫(kù);堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄龋⒅匾回灡憩F(xiàn)，在總行啟動(dòng)新一輪團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人擇優(yōu)提聘，干部梯隊(duì)建設(shè)得到夯實(shí)。二是不斷加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合分析研判，聚焦事業(yè)需求、崗位需要和促進(jìn)干部成長(zhǎng)，強(qiáng)化“四位一體”考核結(jié)果的運(yùn)用，不斷加強(qiáng)各級(jí)班子建設(shè)，及時(shí)將優(yōu)秀同志選拔到分行班子和總行部門(mén)總經(jīng)理室，推動(dòng)行管干部隊(duì)伍整體功能更強(qiáng)、隊(duì)伍結(jié)構(gòu)更優(yōu)。三是強(qiáng)化一把手隊(duì)伍建設(shè)。注重把忠誠(chéng)江蘇銀行事業(yè)、懂經(jīng)營(yíng)會(huì)管理、作風(fēng)正敢擔(dān)當(dāng)?shù)母刹窟x配到主要負(fù)責(zé)人崗位。四是強(qiáng)化年輕干部培養(yǎng)選拔，進(jìn)一步強(qiáng)化目標(biāo)任務(wù)分解，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，把年輕干部培養(yǎng)選拔目標(biāo)納入對(duì)分行、子公司KPI考核、黨建考核、條線(xiàn)考核，加大壓力傳導(dǎo)，以責(zé)任倒逼目標(biāo)任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。五是認(rèn)真梳理2018年度領(lǐng)導(dǎo)干部培訓(xùn)計(jì)劃，以高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)化為方向，強(qiáng)化系統(tǒng)化培訓(xùn)，啟動(dòng)2018年度北大高管培訓(xùn)班，選派干部參加省委黨校中青年干部進(jìn)修班，強(qiáng)化政治能力建設(shè)，推動(dòng)干部既政治過(guò)硬又本領(lǐng)高強(qiáng)。加強(qiáng)分行中層干部履職能力建設(shè)，組織開(kāi)展“領(lǐng)英計(jì)劃”、分行新任中層干部職業(yè)導(dǎo)師項(xiàng)目等培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)帶隊(duì)伍能力。

　　17. 關(guān)于“干部輪崗交流不暢，有的崗位干部長(zhǎng)期不交流。”問(wèn)題的整改。

　　推動(dòng)干部輪崗工作的開(kāi)展。一是強(qiáng)化全面從嚴(yán)監(jiān)督管理，認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管要求，加大對(duì)支行行長(zhǎng)等重點(diǎn)崗位人員的監(jiān)督管理，及時(shí)梳理輪崗計(jì)劃，序時(shí)推進(jìn)落實(shí)。二是堅(jiān)持從具體崗位職責(zé)需求出發(fā)，強(qiáng)化年度考核、干部考察、述職評(píng)議等結(jié)果的運(yùn)用，有計(jì)劃有步驟推動(dòng)干部跨地區(qū)跨部門(mén)跨崗位交流任職。對(duì)在同一部門(mén)或同一單位任職時(shí)間較長(zhǎng)的，通過(guò)部門(mén)與部門(mén)、總分行、分行與分行之間的輪崗交流，注重專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的有效銜接，讓干部肩膀磨得更寬，本領(lǐng)煉得更強(qiáng)。

　　18. 關(guān)于“體現(xiàn)市場(chǎng)規(guī)律、人才價(jià)值的激勵(lì)機(jī)制不健全，靠事業(yè)留人、靠感情留人效果不明顯，一些干部對(duì)公司歸屬感不強(qiáng)。”問(wèn)題的整改。

　　堅(jiān)持價(jià)值創(chuàng)造導(dǎo)向，不斷優(yōu)化薪酬配置，讓優(yōu)秀的人才引得進(jìn)、留得住、用得好。一是樹(shù)立正確導(dǎo)向，強(qiáng)化考核結(jié)果的運(yùn)用，推動(dòng)干部員工薪酬能高能低。主動(dòng)對(duì)接市場(chǎng)，聚焦價(jià)值創(chuàng)造大的崗位和人員，優(yōu)化薪酬資源配置，體現(xiàn)人才價(jià)值，保持薪酬的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。二是堅(jiān)持價(jià)值創(chuàng)造導(dǎo)向，不斷深化專(zhuān)業(yè)技術(shù)序列建設(shè)，有序推動(dòng)專(zhuān)業(yè)技術(shù)序列在主要業(yè)務(wù)條線(xiàn)的覆蓋，鼓勵(lì)干事創(chuàng)業(yè);不斷強(qiáng)化鼓勵(lì)激勵(lì)，組織優(yōu)秀支行行長(zhǎng)參評(píng)資深級(jí)公司客戶(hù)經(jīng)理。三是強(qiáng)化對(duì)青年員工的關(guān)心愛(ài)護(hù)，開(kāi)通“青年之家”O(jiān)A郵箱，傾聽(tīng)青年員工心聲。結(jié)合年度考核、干部考察，對(duì)上掛下派的年輕干部開(kāi)展談心談話(huà)，及時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)，幫助解決實(shí)際問(wèn)題。

　　19. 關(guān)于“推進(jìn)責(zé)任制落實(shí)力度不大，跟蹤監(jiān)督檢查不力，有些分行落實(shí)主體責(zé)任滿(mǎn)足于‘發(fā)文件、簽責(zé)任、聽(tīng)匯報(bào)’，動(dòng)真碰硬抓落實(shí)少，對(duì)明顯違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題不抓不管不問(wèn)。”問(wèn)題的整改。

　　(1)不斷推進(jìn)責(zé)任制落實(shí)力度。一是1月29日，根據(jù)人事變動(dòng)情況，對(duì)江蘇銀行落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員進(jìn)行調(diào)整。總行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)夏平任組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，紀(jì)委副書(shū)記、紀(jì)委委員任成員。二是積極籌備開(kāi)展貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的檢查，重點(diǎn)檢查黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀中明確的任務(wù)。三是督促各分行(子公司)及時(shí)成立完善落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　(2)敢于動(dòng)真碰硬，對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題及時(shí)問(wèn)責(zé)處理。一是深入貫徹落實(shí)蔣卓慶書(shū)記在省屬?lài)?guó)有企業(yè)紀(jì)委書(shū)記座談會(huì)上的要求，提高政治站位，強(qiáng)化國(guó)有企業(yè)董事長(zhǎng)第一身份是黨委書(shū)記的意識(shí)，強(qiáng)調(diào)紀(jì)檢工作是全面從嚴(yán)治黨的重要組成部分，黨委書(shū)記負(fù)有第一責(zé)任。二是積極推進(jìn)相關(guān)案件查處。認(rèn)真核查蘇州分行黨委原委員、行長(zhǎng)助理程昕的問(wèn)題線(xiàn)索，在辦案手段有限、取證難度大的情況下，多次向省紀(jì)委請(qǐng)示匯報(bào)，案件查辦取得重大進(jìn)展。2月27日，省監(jiān)察委指定程昕案件由蘇州市監(jiān)察委管轄，現(xiàn)正在對(duì)程昕問(wèn)題審查。三是加大監(jiān)督檢查力度，督促各分行(子公司)對(duì)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，防止畸輕畸重。四是嚴(yán)格執(zhí)行“一案雙查”，既查清當(dāng)事人違規(guī)違紀(jì)事實(shí)，又著力查清相關(guān)主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的履行情況，對(duì)責(zé)任落實(shí)不力、失職瀆職的嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，對(duì)典型案例點(diǎn)名道姓通報(bào)曝光。

　　20. 關(guān)于“有些黨員干部‘一崗雙責(zé)’履行不到位，對(duì)分管范圍內(nèi)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不清楚，防控措施不落實(shí)。”問(wèn)題的整改。

　　促進(jìn)黨員干部“一崗雙責(zé)”履行到位。一是在年度考核中進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部履行“一崗雙責(zé)”的監(jiān)督檢查，嚴(yán)格責(zé)任考核，從嚴(yán)壓實(shí)管黨治黨責(zé)任。二是在2018年年度工作會(huì)議上，總行黨委與各分行(子公司)、總行各部室簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，強(qiáng)化“一崗雙責(zé)”要求，并將開(kāi)展監(jiān)督檢查。三是起草《江蘇銀行黨委關(guān)于2018年黨的建設(shè)總體要求和重點(diǎn)工作》，要求各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部按照分管領(lǐng)域、業(yè)務(wù)流程查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，編制廉潔風(fēng)險(xiǎn)手冊(cè)。

　　21. 關(guān)于“監(jiān)督責(zé)任履行不充分。紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍執(zhí)紀(jì)能力不夠強(qiáng)，有的紀(jì)檢干部業(yè)務(wù)不熟、不會(huì)辦案，有的分行紀(jì)委書(shū)記只戴帽子不履職，坐等群眾舉報(bào)，坐等上級(jí)交辦，主動(dòng)排查問(wèn)題不夠。”問(wèn)題的整改。

　　(1)深化“打鐵必須自身硬”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，持續(xù)推動(dòng)“三轉(zhuǎn)”。一是遵循黨章對(duì)職責(zé)的定位，把準(zhǔn)工作聚焦方向，更加突出維護(hù)黨章權(quán)威，把精力集中在“監(jiān)督的再監(jiān)督，檢查的再檢查”上。制定《江蘇銀行集中采購(gòu)監(jiān)督工作規(guī)程》，將集中采購(gòu)監(jiān)督職能移交其他條線(xiàn)部門(mén)。二是堅(jiān)持旗幟鮮明講政治，堅(jiān)守紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)職責(zé)定位，發(fā)揮黨內(nèi)監(jiān)督專(zhuān)責(zé)機(jī)關(guān)作用，自覺(jué)擔(dān)負(fù)執(zhí)行和維護(hù)黨的政治紀(jì)律的責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)黨章黨規(guī)和中央、省委決策部署執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，壓緊壓實(shí)管黨治黨政治責(zé)任。

　　(2)多途徑開(kāi)展紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一是與中央紀(jì)委北戴河培訓(xùn)中心、省紀(jì)委組織部等部門(mén)聯(lián)系，請(qǐng)求紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)支持。二是邀請(qǐng)省紀(jì)委、省委巡視辦有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來(lái)行開(kāi)展授課，指導(dǎo)紀(jì)律審查和巡察工作。紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)組織學(xué)習(xí)《省屬?lài)?guó)有企業(yè)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作指導(dǎo)手冊(cè)》。總行培訓(xùn)中心積極支持紀(jì)委監(jiān)察室開(kāi)展的各項(xiàng)紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)培訓(xùn)。3月13日，省委巡視辦領(lǐng)導(dǎo)來(lái)我行作巡察工作專(zhuān)題培訓(xùn)。三是積極開(kāi)展以案代訓(xùn)活動(dòng)，按照省紀(jì)委要求推薦紀(jì)檢監(jiān)察干部進(jìn)入省紀(jì)委執(zhí)紀(jì)審查人員庫(kù)，加強(qiáng)執(zhí)紀(jì)審查工作鍛煉。在行內(nèi)組織分行(子公司)紀(jì)檢監(jiān)察干部到總行紀(jì)委監(jiān)察室跟班學(xué)習(xí)。

　　(3)開(kāi)展巡察工作，加大基層走訪(fǎng)力度，主動(dòng)排查問(wèn)題。一是落實(shí)中央、省委部署要求，積極開(kāi)展黨委巡察工作，建立完善巡察工作制度，制定《江蘇銀行黨委巡察工作實(shí)施辦法》。成立巡察人才庫(kù)，組建4個(gè)巡察組，首輪對(duì)4個(gè)跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展巡察。3月13日，召開(kāi)江蘇銀行黨委巡察工作部署會(huì)暨首輪巡察動(dòng)員會(huì)，3月20日起，巡察組赴4家被巡察單位開(kāi)展實(shí)地巡察。二是制定《2018年紀(jì)檢監(jiān)察條線(xiàn)考核評(píng)價(jià)辦法》，強(qiáng)化對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察工作的檢查、督辦和考核。三是推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)制優(yōu)化工作，對(duì)不稱(chēng)職的紀(jì)檢監(jiān)察干部堅(jiān)決進(jìn)行調(diào)整。

　　22. 關(guān)于“執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)不嚴(yán)，運(yùn)用‘四種形態(tài)’不規(guī)范，存在以組織處理、經(jīng)濟(jì)處罰代替黨紀(jì)處分問(wèn)題。”問(wèn)題的整改。

　　(1)規(guī)范運(yùn)用“四種形態(tài)”。將實(shí)踐運(yùn)用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”納入年度工作要點(diǎn)及考核評(píng)價(jià)辦法中，推動(dòng)“四種形態(tài)”規(guī)范、常態(tài)運(yùn)用。組織紀(jì)檢監(jiān)察條線(xiàn)認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”，并將開(kāi)展考試，以考促學(xué)。將“四種形態(tài)”的運(yùn)用情況納入巡察內(nèi)容。

　　(2)持續(xù)完善積分管理?xiàng)l例，要求凡涉及黨員干部組織處理、經(jīng)濟(jì)處罰的，根據(jù)干部管理權(quán)限，分別報(bào)總分行紀(jì)委監(jiān)察室審核把關(guān)。

　　23. 關(guān)于“勤儉辦行意識(shí)不強(qiáng)，公款消費(fèi)大手大腳，考慮人脈營(yíng)銷(xiāo)、關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)因素多，考慮嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定少，有些接待活動(dòng)仍然好面子、講檔次。有的分行在十八大以后仍違規(guī)使用公款購(gòu)卡。”問(wèn)題的整改。

　　牢固樹(shù)立勤儉辦行意識(shí)。一是深化廉潔合規(guī)意識(shí)，以“蘇銀?財(cái)智—財(cái)務(wù)小警鐘”為載體，重申“四不得、四加強(qiáng)”財(cái)務(wù)規(guī)定，通過(guò)案例宣講，深植合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、底線(xiàn)意識(shí)，截止目前共發(fā)布財(cái)務(wù)小警鐘4期。二是推進(jìn)系統(tǒng)建設(shè)，已啟動(dòng)中收集市、成本分?jǐn)傁到y(tǒng)建設(shè)和財(cái)管系統(tǒng)優(yōu)化工作，以科技手段為抓手，以預(yù)算管理為軸心，加強(qiáng)成本列支的過(guò)程控制，優(yōu)化成本分?jǐn)倷C(jī)制，加大成本性態(tài)分析研究，實(shí)現(xiàn)成本管理理念和價(jià)值經(jīng)營(yíng)的有效傳導(dǎo)。三是進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，正在從嚴(yán)從緊制定財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)審核標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定嚴(yán)禁公款購(gòu)卡，嚴(yán)禁報(bào)銷(xiāo)預(yù)制卡消費(fèi)，擬上會(huì)審議后正式印發(fā)。四是加強(qiáng)對(duì)公務(wù)、商務(wù)接待的監(jiān)督檢查，杜絕違紀(jì)違規(guī)行為發(fā)生。對(duì)違規(guī)使用公款溝通的現(xiàn)象，一旦發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

　　24. 關(guān)于“官僚主義、形式主義仍有存在，一些部門(mén)服務(wù)基層意識(shí)不強(qiáng)，向基層要報(bào)表要數(shù)據(jù)多，具體服務(wù)指導(dǎo)少;部門(mén)之間配合意識(shí)不強(qiáng)，考慮免除自己責(zé)任因素多，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為少，跨部門(mén)聯(lián)合推動(dòng)工作效率低下。領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)不夠?qū)崳交鶎诱{(diào)研少，有些黨員干部對(duì)基層情況知之不多、知之不深。”問(wèn)題的整改。

　　(1)不斷加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)。加強(qiáng)宣傳教育，提升全行各級(jí)黨員干部的政治站位。對(duì)慢作為、不作為的部門(mén)和個(gè)人嚴(yán)肅追究責(zé)任。對(duì)徐州、無(wú)錫分行部分人員失職行為造成巡視整改視頻動(dòng)員會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤的，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

　　(2)認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部定期赴基層調(diào)研的工作機(jī)制。要求各級(jí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)一步密切聯(lián)系群眾、加強(qiáng)調(diào)查研究，并且全年至少完成1篇調(diào)研報(bào)告。在《調(diào)查研究》載體開(kāi)辟專(zhuān)欄，用于發(fā)表各類(lèi)調(diào)研成果。

　　25. 關(guān)于“廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控不嚴(yán)。制度籠子扎的不夠緊，分支機(jī)構(gòu)點(diǎn)多、面廣、量大，風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制不健全，監(jiān)管不夠扎實(shí)。”問(wèn)題的整改。

　　加強(qiáng)制度管理。一是嚴(yán)格制度審查，截至2月末共審查制度14項(xiàng)，組織修訂制度6項(xiàng)，進(jìn)一步完善存量制度，提高新制定制度的規(guī)范性和有效性。二是提高制度執(zhí)行力，優(yōu)化GRC等系統(tǒng)功能，新增事中監(jiān)測(cè)模型，防范貼現(xiàn)資金利率倒掛等違規(guī)行為。三是補(bǔ)齊制度短板，召開(kāi)2018年內(nèi)控案防和風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議暨整治市場(chǎng)亂象深化年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議，成立深化整治亂象領(lǐng)導(dǎo)小組，傳達(dá)貫徹最新監(jiān)管要求，對(duì)全行整治市場(chǎng)亂象深化年活動(dòng)進(jìn)行部署。召開(kāi)總行層面深化整治市場(chǎng)亂象自查工作會(huì)議，召開(kāi)分行層面視頻會(huì)議，在全行傳導(dǎo)深化整治市場(chǎng)亂象的重要意義和必要性，制定《2018年深化整治市場(chǎng)亂象自查方案》，推進(jìn)亂象整治工作，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查力度，查找制度漏洞，補(bǔ)齊制度短板。

　　26. 關(guān)于“有的黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與授信客戶(hù)勾肩搭背、交往過(guò)密，有的十八大后不收斂、不收手，利用職權(quán)謀取私利，有的在貸款審批、發(fā)放及到期轉(zhuǎn)貸等業(yè)務(wù)活動(dòng)中為客戶(hù)牟利收受賄賂。有的徇私舞弊，自己在本行申請(qǐng)貸款后，向授信客戶(hù)發(fā)放高利貸，從中謀取高額利息。”問(wèn)題的整改。

　　(1)加強(qiáng)員工行為管理。一是修訂下發(fā)《江蘇銀行員工行為禁令》。二是總行與各分行、各部室主要負(fù)責(zé)人簽署了《案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)》，加強(qiáng)責(zé)任約束。三是制定《江蘇銀行2018年度授權(quán)方案》，將大公司業(yè)務(wù)審批權(quán)限向總行集中，強(qiáng)化業(yè)務(wù)審批管控。下調(diào)北京、深圳、南通等三家分行的授信業(yè)務(wù)審批權(quán)限，強(qiáng)化對(duì)分行特別是省外分行授權(quán)管理。對(duì)所有支行大幅度下調(diào)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的審批授權(quán)，強(qiáng)化對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管控。四是對(duì)員工違規(guī)失職行為強(qiáng)化問(wèn)責(zé)，通過(guò)問(wèn)責(zé)，發(fā)揮警示震懾作用。五是開(kāi)展2018年度員工行為排查前期準(zhǔn)備工作，梳理審計(jì)模型，重點(diǎn)關(guān)注案防焦點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題、最新監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示和行內(nèi)管理要求，查找員工賬戶(hù)和客戶(hù)之間的異常資金往來(lái)，防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)給我行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)或其他資金損失。

　　(2)優(yōu)化GRC系統(tǒng)和事中預(yù)警平臺(tái)，新增《江蘇銀行員工合規(guī)檔案》模塊，根據(jù)內(nèi)外部員工異常行為的新變化，適時(shí)補(bǔ)充完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)思路。優(yōu)化檢查管理、整改與追蹤、事中預(yù)警等模塊功能11項(xiàng)，新增事中監(jiān)測(cè)模型2個(gè)，修改完善規(guī)則6個(gè)。進(jìn)一步加大對(duì)現(xiàn)有員工行為預(yù)警信號(hào)的核實(shí)力度，深挖細(xì)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)行為異動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　(3)加大監(jiān)督檢查，查處違規(guī)違紀(jì)行為。一是初步完成常州、鎮(zhèn)江、無(wú)錫、蘇州、鹽城、淮安、南通等分行共計(jì)20戶(hù)不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作，揭示信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理流程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及內(nèi)部控制缺陷，評(píng)價(jià)授信工作人員的盡職情況，增強(qiáng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)。二是開(kāi)展15位領(lǐng)導(dǎo)干部的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，摸排相關(guān)分行的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，厘清相關(guān)責(zé)任，提示管理的不足，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任約束，加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督和制約。三是對(duì)以權(quán)謀私、以貸謀私、內(nèi)外勾結(jié)、利益輸送問(wèn)題堅(jiān)決查處，絕不姑息手軟。該給予黨紀(jì)行紀(jì)處分的堅(jiān)決處分，該移交司法機(jī)關(guān)的堅(jiān)決移交。

　　27. 關(guān)于“財(cái)務(wù)管理不規(guī)范，執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律不夠嚴(yán)格，有的分支行大量虛開(kāi)票據(jù)，報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用，套取資金，失去監(jiān)管。一些營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用使用不真實(shí)、不透明，存在廉潔風(fēng)險(xiǎn)。”問(wèn)題的整改。

　　嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，規(guī)范財(cái)務(wù)管理。一是正在制訂《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作的報(bào)告》，擬上會(huì)審議通過(guò)后印發(fā)全行執(zhí)行，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理工作措施包括實(shí)行物資統(tǒng)一管理、加強(qiáng)物資出入庫(kù)管理、從嚴(yán)控制現(xiàn)金消費(fèi)、嚴(yán)禁公款購(gòu)卡等，嚴(yán)格控制虛開(kāi)票據(jù)，套取資金行為。二是加強(qiáng)發(fā)票管理，印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)管系統(tǒng)發(fā)票報(bào)銷(xiāo)的通知》(蘇銀財(cái)〔2018〕19號(hào))，明確要求專(zhuān)票、普票、通用機(jī)打發(fā)票均要錄入發(fā)票號(hào)，規(guī)范報(bào)銷(xiāo)行為，加強(qiáng)后臺(tái)對(duì)虛假、重復(fù)、連號(hào)發(fā)票的監(jiān)控管理。三是在進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的同時(shí)，重點(diǎn)對(duì)八大高風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用列支科目從嚴(yán)從緊制定財(cái)務(wù)審核標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)一步加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控力度，2018年3月份發(fā)出非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控查詢(xún)單6份，確保營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用據(jù)實(shí)列支，使用真實(shí)透明。四是加強(qiáng)后臺(tái)數(shù)據(jù)監(jiān)控，開(kāi)發(fā)費(fèi)用進(jìn)度及變動(dòng)率監(jiān)控報(bào)表，利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)工具，實(shí)時(shí)監(jiān)控轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)、各費(fèi)用項(xiàng)目列支狀態(tài)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)費(fèi)用異常和風(fēng)險(xiǎn)隱患。五是加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律行為發(fā)現(xiàn)一起查處一起。深挖違紀(jì)違規(guī)行為背后的制度漏洞，督促相關(guān)單位加強(qiáng)整改。

　　(三)尚未啟動(dòng)整改的問(wèn)題

　　無(wú)。

　　三、下一步全面推進(jìn)整改計(jì)劃

　　36個(gè)問(wèn)題中已有9個(gè)整改落實(shí)，其余27個(gè)均已初步整改，有了階段性成效。整改期間，追責(zé)問(wèn)責(zé)30人，總行層面共建立完善制度27項(xiàng)。總行黨委要求各牽頭部門(mén)(單位)、配合部門(mén)(單位)嚴(yán)格對(duì)照整改的“時(shí)間表”“路線(xiàn)圖”，有序推進(jìn)整改工作。要求相關(guān)責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任人牢固樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，扎實(shí)推進(jìn)巡視整改，確保巡視反饋的問(wèn)題一年內(nèi)整改到位。

　　總行黨委將以此次巡視整改為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化政治擔(dān)當(dāng)，全面貫徹黨要管黨、從嚴(yán)治黨要求，馳而不息抓整改，切實(shí)鞏固已經(jīng)完成的整改事項(xiàng)，強(qiáng)力推進(jìn)正在進(jìn)行的整改事項(xiàng)，真正把巡視整改成果轉(zhuǎn)化為改進(jìn)工作的有力舉措、解決問(wèn)題的有效對(duì)策、加快發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。一是繼續(xù)抓好整改工作。堅(jiān)持目標(biāo)不變、力度不減，對(duì)巡視整改工作緊抓不放。對(duì)已基本完成的整改任務(wù)，適時(shí)組織“回頭看”，鞏固整改成果;對(duì)需要較長(zhǎng)時(shí)間整改的項(xiàng)目，緊盯不放，做到邊整邊改、立行立改。二是健全長(zhǎng)效機(jī)制。對(duì)總行的制度體系進(jìn)行再梳理、再優(yōu)化、再完善，建立管長(zhǎng)遠(yuǎn)、治根本的有效制度，構(gòu)建堵塞漏洞、解決問(wèn)題的長(zhǎng)效機(jī)制，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供制度保障。三是強(qiáng)化督促檢查。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，探索建立“江蘇銀行巡視巡察整改督查系統(tǒng)”，巡視與巡察上下聯(lián)動(dòng)，不斷提高發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題水平，促進(jìn)企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

　　歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映。聯(lián)系方式：電話(huà)025-58587112(紀(jì)委監(jiān)察室);郵寄地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號(hào)江蘇銀行3108室;電子郵箱jsyhjcs@126.com。

　　江蘇銀行黨委

　　2018年4月1日